Cuidado con H&R Block and Others
FTC Takes Action Against Tax Prep Company H&R Block For Wiping Consumers’ Data, Deceptively Marketing ‘Free’ Online Filing
La Comisión Federal de Comercio está tomando medidas contra la empresa de preparación de
impuestos H&R Block por eliminar injustamente los datos fiscales de los
consumidores y exigirles que se pongan en contacto con el servicio de atención al cliente
cuando cambian a productos en línea más asequibles, y por comercializar engañosamente sus
productos como "gratuitos" cuando no lo eran para muchos consumidores.
Estas prácticas cuestan tiempo y dinero a los consumidores.
H&R Block diseñó sus productos en línea para presentar una carrera de
obstáculos de desafíos tediosos a los consumidores, presionándolos para que paguen de más
por sus productos, dijo Samuel Levine, Director de la Oficina de Protección al Consumidor de
la FTC. La acción de hoy demuestra que las empresas que utilizan técnicas coercitivas que
perjudican a los consumidores pueden esperar recibir noticias de la FTC.
En una denuncia administrativa, el personal de la FTC alega que los productos de declaración
de impuestos en línea de H&R Block llevan a los consumidores a productos de
mayor costo diseñados para declaraciones de impuestos más complicadas, a pesar de que muchos
consumidores no necesitan los formularios y anexos de impuestos adicionales que ofrecen esos
productos.
Además, H&R Block no explica claramente cuáles de sus productos cubren qué
formularios, anexos o situaciones impositivas, lo que lleva a muchos consumidores a comenzar
a completar sus declaraciones de impuestos con productos que son más caros de lo que
necesitan.
Sin embargo, cuando los consumidores se dieron cuenta más tarde de que no necesitaban ni
querían esos productos más caros, H&R Block les presentó una serie de
desafíos que les llevaron mucho tiempo cuando intentaron cambiar a una versión inferior
después de haber dedicado mucho tiempo a ingresar su información impositiva.
A continuación, se indican algunos puntos que debe tener en cuenta al
elegir a otra persona para que prepare su declaración:
Verifique las cualificaciones de la persona.
Pregunte si el
preparador está afiliado a una organización profesional que proporcione a sus miembros educación
y recursos continuos y los someta a un código de ética. Las nuevas reglamentaciones exigen que
todos los preparadores de declaraciones de impuestos remunerados, incluidos abogados, contadores
públicos y agentes registrados, soliciten un Número de identificación fiscal de preparador,
incluso si ya tienen uno, antes de preparar cualquier declaración de impuestos federales (a
partir de 2011).
Verifique el historial del preparador.
Verifique si el preparador
tiene un historial cuestionable con el Better Business Bureau y verifique si ha recibido alguna
medida disciplinaria y si tiene licencia a través de las juntas estatales de contabilidad para
los contadores públicos certificados; los colegios de abogados estatales para los abogados; y la
Oficina de Responsabilidad Profesional del IRS para los agentes registrados.
Infórmese sobre sus tarifas de servicio.
Evite a los preparadores
que basan sus tarifas en un porcentaje de su reembolso o aquellos que afirman que pueden obtener
reembolsos mayores que otros preparadores.
Asegúrese de poder comunicarse con el preparador de impuestos después de que se haya
presentado la declaración, incluso después de la fecha límite de abril, en caso de que
surjan preguntas. Muchas de las grandes cadenas cierran la oficina local después de la fecha
límite de presentación.
Proporcione todos los registros y recibos necesarios para preparar
su declaración.
La mayoría de los preparadores de buena reputación le solicitarán
ver sus registros y recibos y le harán múltiples preguntas para determinar su ingreso total
y sus calificaciones para gastos, deducciones y otros elementos.
Nunca firme una declaración en blanco.
Evite a los
preparadores de impuestos que le pidan que firme un formulario de impuestos en blanco.
Revise toda la declaración antes de firmarla. Antes de firmar su declaración de impuestos,
revísela y haga preguntas. Asegúrese de comprender todo y de que se sienta cómodo con la
precisión de la declaración antes de firmarla. Los mejores preparadores le recomendarán que
se siente con ellos y revise el producto final.
Asegúrese de que el preparador firme el formulario e incluya su
PTIN.
Un preparador remunerado debe firmar la declaración e incluir su PTIN según
lo exige la ley. Aunque el preparador firme la declaración, usted es responsable de la
precisión de cada elemento de su declaración.
Una buena preparación lleva tiempo.
Preparar una declaración
mientras espera es lo mismo que recibir un consejo improvisado. Un buen consejo debe
pensarse bien y confirmarse adecuadamente mediante una investigación de las normas y
reglamentos. Utilizando los mismos estándares, la preparación de la declaración debe incluir
varios pasos, incluida la preparación del borrador, una revisión por separado y la
confirmación de los elementos complicados. Apurarse en la preparación de la declaración es
buscarse problemas en el futuro.
Existen nuevas regulaciones para los preparadores pagos que el IRS
está implementando en fases.
El IRS exige que los preparadores de impuestos que
preparen la serie de formularios 1040 aprueben la prueba de competencia de Preparador
Registrado y realicen cursos de educación continua anualmente. Esto no se aplica a los
abogados con licencia, los contadores públicos certificados y los agentes registrados, todos
los cuales han sido evaluados rigurosamente y cumplen con estrictos requisitos de educación
continua y ética anualmente para mantener sus licencias.
Las regulaciones tienen como objetivo proteger a quienes pagan a los preparadores de impuestos de ser estafados por aquellos que no están calificados para preparar declaraciones.
El IRS no ha hecho realmente lo suficiente en este esfuerzo. La prueba de competencia de los preparadores registrados no es lo suficientemente exhaustiva como para eliminar a los preparadores mal capacitados y solo se aplica a la preparación de la serie 1040 (preparación de declaraciones individuales).
Además, el preparador de declaraciones de impuestos registrado tiene derechos de representación limitados ante el IRS a las declaraciones que ha firmado. Así que tenga cuidado con quién contrata y comprenda que obtiene lo que paga.
Encabezando la lista de estafas de este año está el phishing, que abarca numerosas
estratagemas basadas en Internet para robar información financiera de los
contribuyentes. Una novedad en la "Docena sucia" de este año es un esquema, que
descubrieron los auditores del IRS, que se relaciona con reclamos irrazonables y/o
excesivos de crédito fiscal por combustible.
"Los contribuyentes deben tener cuidado con las estafas y promesas de evitar pagar
impuestos que parecen demasiado buenas para ser verdad", "No existe una fórmula secreta
que pueda eliminar las obligaciones tributarias de una persona. La gente debería tener
cuidado con cualquiera que venda cualquiera de estas estafas”.
Las estafas fiscales pueden causar problemas tanto a los estafadores como a los
contribuyentes. Los preparadores y promotores de declaraciones de impuestos también
corren el riesgo de recibir importantes sanciones, intereses y posibles procesos
penales.
El IRS insta a los contribuyentes a evitar estas estafas comunes:
1. Phishing
El phishing es una táctica utilizada por los ladrones de Internet para
engañar a víctimas desprevenidas para que revelen información personal que luego pueden
usar para acceder a las cuentas financieras de las víctimas.
Estos delincuentes utilizan la información obtenida para vaciar las
cuentas bancarias de las víctimas, realizar cargos en las tarjetas de crédito y
solicitar préstamos o créditos en nombre de las víctimas. Las estafas de phishing a
menudo toman la forma de un correo electrónico que parece provenir de una fuente
legítima.
Algunos correos electrónicos fraudulentos afirman falsamente que provienen del IRS.
Hasta la fecha, los contribuyentes han reenviado más de 33.000 de estos correos
electrónicos fraudulentos, que reflejan más de 1.500 esquemas diferentes, al IRS.
El IRS nunca utiliza el correo electrónico para comunicarse con los contribuyentes
sobre sus asuntos tributarios.
Los contribuyentes que reciben un correo electrónico no solicitado que afirma provenir
del IRS pueden reenviar el mensaje a un buzón electrónico especial, phishing@irs.gov,
siguiendo las instrucciones que se encuentran en un artículo titulado “Cómo protegerse
de correos electrónicos sospechosos o esquemas de phishing”. Recuerde: el único sitio
web oficial del IRS se encuentra en www.irs.gov.
2. Estafas relacionadas con el pago de estímulo económico
Algunos estafadores están tratando de engañar a las personas para que
revelen información financiera personal que se puede utilizar para acceder a sus cuentas
financieras mediante promesas relacionadas con el pago de estímulo económico, a menudo
llamado "reembolso". Para obtener el pago, las personas elegibles en la mayoría de los
casos no tendrán que hacer nada más que presentar una declaración de impuestos federales
de 2007.
Pero algunos delincuentes que se hacen pasar por representantes del IRS están tratando de
engañar a los contribuyentes para que revelen su información financiera personal
diciéndoles falsamente que deben proporcionar información para obtener un pago.
Por ejemplo, a una víctima potencial se le dice por teléfono o correo electrónico que él
o ella es elegible para un reembolso, pero debe proporcionar un número de cuenta
bancaria (o información similar) para obtener el pago. Si la víctima no está dispuesta,
se le dice que no puede recibir el reembolso a menos que proporcione la información.
Las personas deben recordar que la única manera de obtener un pago de estímulo
es presentar una declaración de impuestos de 2007. El IRS insta a los contribuyentes a
estar más atentos. El IRS no se comunicará con los contribuyentes por teléfono ni por
correo electrónico sobre su pago de estímulo.
3. Argumentos frívolos
Los promotores de esquemas frívolos alientan a las personas a hacer
afirmaciones irrazonables e infundadas para evitar pagar los impuestos que deben. Más
recientemente, el IRS amplió su lista de posiciones legales frívolas que los
contribuyentes deben evitar.
Los contribuyentes que presenten una declaración de impuestos o hagan
una presentación basada en una de estas posiciones de la lista están sujetos a una multa
de $5,000.
La actualización más reciente de la lista de posiciones frívolas incluye: mala
interpretación de la Novena Enmienda de la Constitución de los EE. UU. con respecto a
las objeciones al gasto militar, afirmaciones erróneas de que los impuestos solo los
deben las personas con una relación fiduciaria con los Estados Unidos, una “Deducción de
Impuestos para Marineros” inexistente relacionada con deducciones inválidas por comidas
y el uso indebido del crédito fiscal por combustible (ver más abajo). La lista completa
de argumentos frívolos se encuentra en el sitio web del IRS en IRS.gov.
4. Estafas de crédito fiscal por combustible
El IRS está recibiendo reclamos de crédito fiscal por combustible que son irrazonables.
Algunos contribuyentes, como los agricultores que utilizan combustible para fines
comerciales fuera de carretera, pueden ser elegibles para el crédito fiscal por
combustible.
Pero algunas personas están solicitando el crédito fiscal para usos no
tributables de combustible cuando su ocupación o nivel de ingresos hace que la solicitud
sea irrazonable. El fraude relacionado con el crédito fiscal por combustible se agregó
recientemente a la lista de reclamos fiscales frívolos, lo que potencialmente somete a
quienes solicitan el crédito indebidamente a una multa de $5,000.
5. Ocultación de ingresos en el extranjero
Las personas siguen intentando evitar el pago de impuestos en Estados Unidos
ocultando ilegalmente sus ingresos en cuentas bancarias y de corretaje en el extranjero
o utilizando tarjetas de débito, tarjetas de crédito, transferencias bancarias,
fideicomisos extranjeros, planes de leasing de empleados, rentas privadas o planes de
seguro de vida en el extranjero. El IRS y las agencias tributarias de los estados y
posesiones de Estados Unidos siguen persiguiendo agresivamente a los contribuyentes y
promotores involucrados en este tipo de transacciones abusivas.
6. Planes de jubilación abusivos
El IRS sigue descubriendo abusos en los planes de jubilación, incluidos
los planes de jubilación individuales Roth (IRA). El IRS está buscando transacciones que
los contribuyentes estén utilizando para evitar las limitaciones a las contribuciones a
los IRA Roth.
Los contribuyentes deben tener cuidado con los asesores que los
alientan a transferir activos apreciados a cuentas IRA Roth o empresas propiedad de sus
cuentas IRA Roth a un valor inferior al valor justo de mercado. En una variante del
esquema, un promotor hace que el contribuyente transfiera un activo altamente apreciado
a una cuenta IRA Roth a un valor de costo, que está por debajo de los límites de
contribución anual, aunque el valor justo de mercado excede por mucho el monto
permitido.
7. Salarios cero
La presentación de una declaración de información falsa relacionada con los salarios o los ingresos
para reemplazar una declaración de información legítima se ha utilizado como un método
ilegal para reducir la cantidad de impuestos adeudados. Por lo general, se utiliza un
Formulario 4852 (Formulario W-2 sustituto) o un Formulario 1099 "corregido" como una
forma de reducir indebidamente los ingresos imponibles a cero.
El contribuyente también puede presentar una declaración que refute los
salarios e impuestos informados por un pagador al IRS. A veces, los estafadores incluso
incluyen una explicación en su Formulario 4852 que cita el lenguaje legal sobre la
definición de salarios o pueden incluir alguna referencia a una empresa que paga y se
niega a emitir un Formulario W-2 corregido por temor a represalias del IRS. Los
contribuyentes deben resistir cualquier tentación de participar en cualquiera de las
variaciones de este esquema.
8. Reclamos falsos de reembolso y solicitudes de reducción
Esta estafa implica una solicitud de reducción de impuestos previamente
evaluados mediante el Formulario 843, “Reclamo de reembolso y solicitud de reducción”.
Muchas personas que intentan esto no han presentado declaraciones de impuestos
anteriormente.
El impuesto que intentan reducir ha sido evaluado por el IRS a través del Programa de
sustitución de declaraciones. El declarante utiliza el Formulario 843 para enumerar los
motivos de la solicitud. A menudo, una de las razones que se dan es "No se calculó
correctamente la Sección 83 - Propiedad transferida en relación con el desempeño del
servicio".
9. Fraude del preparador de declaraciones
Los preparadores de declaraciones de impuestos deshonestos pueden causar
muchos problemas a los contribuyentes que caen víctimas de sus esquemas. Estos
estafadores ganan dinero quedándose con una parte de los reembolsos de sus clientes y
cobrando tarifas infladas por los servicios de preparación de declaraciones. Atraen
nuevos clientes prometiéndoles grandes reembolsos.
Algunos preparadores promueven la presentación de solicitudes fraudulentas de reembolsos
sobre artículos como créditos fiscales para combustibles para recuperar impuestos
pagados en años anteriores. Los contribuyentes deben elegir con cuidado al contratar a
un preparador de impuestos, especialmente uno que promete algo que parece demasiado
bueno para ser verdad.
10. Propiedad corporativa disfrazada
Algunas personas llegan al extremo de formar corporaciones fantasma nacionales
en ciertos estados con el propósito de disfrazar la propiedad de una empresa o actividad
financiera. Una vez formadas, estas entidades anónimas pueden usarse para facilitar la
declaración de ingresos insuficiente, la no presentación de declaraciones de impuestos,
la participación en transacciones enumeradas, el lavado de dinero, los delitos
financieros e incluso la financiación del terrorismo. El IRS está trabajando con las
autoridades estatales para identificar estas entidades y hacer que sus propietarios
cumplan con las normas.
11. Mal uso de fideicomisos
Durante años, promotores inescrupulosos han instado a los contribuyentes
a transferir activos a fideicomisos. Prometen una reducción de los ingresos sujetos a
impuestos, deducciones por gastos personales y una reducción de los impuestos sobre
sucesiones o donaciones. Sin embargo, algunos fideicomisos no ofrecen los beneficios
fiscales prometidos. Al igual que con otros acuerdos, los contribuyentes deben buscar el
asesoramiento de un profesional de confianza antes de suscribir un fideicomiso.
12. Abuso de organizaciones benéficas y deducciones
El IRS sigue observando el mal uso de organizaciones exentas de impuestos.
El mal uso incluye acuerdos para proteger indebidamente los ingresos o activos de los
impuestos, intentos de los donantes de mantener el control sobre los activos donados o
los ingresos de la propiedad donada y la sobrevaluación de la propiedad aportada.
Además, los inspectores del IRS están observando un aumento en los casos en los que los
contribuyentes intentan disfrazar los pagos de matrículas privadas como contribuciones a
organizaciones caritativas o religiosas.
El IRS vigila las estafas que no figuran en la lista
Si bien el IRS ha observado una disminución en la ocurrencia de algunas de estas estafas,
otros problemas, como el abuso del Crédito por Empleo de Indios Americanos y el uso
indebido de los créditos de entidades estructuradas, siguen siendo áreas de
preocupación. La ausencia de un esquema en particular de la Docena Sucia no debe tomarse
como una indicación de que el IRS no lo conoce o no está tomando medidas para
contrarrestarlo.
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